MF planuje Centralny Rejestr Rachunków

Stosowny projekt ustawy powołujący tą bazę danych trafi niebawem do konsultacji społecznych

Celem powstania Centralnego Rejestru Rachunków ma być łatwiejszy wgląd służb w gromadzone na nich środki i ich źródła pochodzenia. W teorii ma to pozwolić na szybsze wykrywanie przestępstw finansowych oraz majątków zdobytych poprzez nieuczciwe formy działalności.

Co warto podkreślić – baza ma dotyczyć wszystkich obywateli – obejmie zarówno osoby fizyczne oraz prawne jaki i te nie posiadające osobowości prawnej.

centralny-rejestr-rachunkow

Jak można przeczytać w projekcie Ministerstwa Finansów: „Ustawa określa postępowanie przy przetwarzaniu informacji o rachunkach w celu ustalania miejsca przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem lub podlegających egzekucji sądowej lub administracyjnej„.

Ustawodawca zakłada, że cały system miałby wstępnie ruszyć w 2 lata od daty ogłoszenia projektu w dzienniku ustaw. Pełną operatywność miałby uzyskać w czasie 3 lat. Dane miałyby być przetwarzane przez okres 10lat od dnia wprowadzenia ich do systemu.

Jakie rachunki obejmie Centralny Rejestr Rachunków?

Wśród ich typów wymienia się:

  • Rachunki płatnicze i bankowe,
  • rachunki w SKOK’ach,
  • rachunki zbiorcze do obsługi papierów wartościowych,
  • rachunki transakcji realizowanych dla klienta funduszu inwestycyjnego,
  • rachunki ubezpieczeniowe z możliwością osiągania zysków,
  • rachunki walut wirtualnych.

Jakie informacje znajdą się w Centralnym Rejestrze Rachunków?

Ustawodawca zakłada przechowywanie i przetwarzanie danych takich jak:

  • Numer rachunku,
  • dane wszystkich posiadaczy danego rachunku,
  • dane pełnomocników rachunku,
  • daty otwarcia i zamknięcia rachunku,
  • rodzaj waluty w jakiej zgromadzone są środki,
  • NIP organu zarządzającego rachunkiem,

Dla osób fizycznych:

  • Imię i nazwisko,
  • PESEL,
  • data urodzenia,
  • obywatelstwo,
  • pełny adres zamieszkania,
  • dane dokumentu tożsamości,
  • adres email przypisany do rachunku,
  • informacja o zajmowanym stanowisku politycznym.

Kto będzie miał dostęp do danych?

Lista instytucji mogących korzystać z zasobów rejestru jest również dość długa. W nasze informacje wgląd będą posiadać m.in:

  • sądy karne,
  • policja,
  • prokuratura,
  • CBA,
  • służby Kontrwywiadu Wojskowego,
  • Straż Graniczna,
  • Administracja Skarbowa,
  • Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
  • Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego.

Szukasz usług i wsparcia w tym zakresie?
Uzupełnij poniższy formularz.
Przygotujemy indywidualną ofertę!

dni-wolne-od-pracy-2024-czyli-czy-2-maja-trzeba-pracowac

Dni wolne od pracy 2024, czyli czy 2 maja trzeba pracować?

W świecie biznesu, gdzie obraz marki i jej percepcja mają zasadnicze znaczenie dla sukcesu, odpowiednie zarządzanie wydatkami na reprezentację i reklamę jest kluczowe. Zrozumienie, jak efektywnie przekształcić te wydatki w koszty uzyskania przychodu, może być determinantą przewagi konkurencyjnej. Zapraszamy do lektury naszego artykułu, który rzuca światło na ten skomplikowany aspekt zarządzania finansowego.

Czytaj więcej »
eksport-i-wsto-w-dzialalnosci-zwolnionej-z-VAT-jak-to-działa

Eksport i WSTO w działalności zwolnionej z VAT

W świecie biznesu i inwestycji, dywidenda to znak dobrze prosperującej spółki, a dla udziałowców – oczekiwany przychód. Co jednak, gdy udziałowiec nie dożyje wypłaty dywidendy? W takich okolicznościach pojawiają się pytania dotyczące opodatkowania tej dywidendy, która przechodzi na spadkobierców. Czy podlega ona podatkowi dochodowemu, czy może podatkowi od spadków i darowizn? To zagadnienie jest istotne nie tylko dla spadkobierców, ale również dla firm, które muszą właściwie zarządzać swoimi zobowiązaniami podatkowymi.

Czytaj więcej »
zarzadzanie-kosztami-reprezentacji-i-reklamy

Zarządzanie kosztami reprezentacji i reklamy

W świecie biznesu, gdzie obraz marki i jej percepcja mają zasadnicze znaczenie dla sukcesu, odpowiednie zarządzanie wydatkami na reprezentację i reklamę jest kluczowe. Zrozumienie, jak efektywnie przekształcić te wydatki w koszty uzyskania przychodu, może być determinantą przewagi konkurencyjnej. Zapraszamy do lektury naszego artykułu, który rzuca światło na ten skomplikowany aspekt zarządzania finansowego.

Czytaj więcej »
sprzedaz-firmowego-samochodu-a-kasa-fiskalna

Sprzedaż firmowego samochodu a kasa fiskalna

Zgodnie z art. 111 ust. 1 ust/sawy o VAT, osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą oraz rolnicy ryczałtowi, którzy sprzedają towary osobom prywatnym, muszą rejestrować taką sprzedaż za pomocą urządzeń fiskalnych. Czy ten wymóg dotyczy także sytuacji, gdy przedmiotem transakcji są pojazdy firmowe?

Czytaj więcej »
stawka-VAT-przy-wycince-drzew

Stawka VAT przy wycince drzew

Rozległa dziedzina usług związanych z zagospodarowaniem terenów zieleni, szczególnie w kontekście wycinki drzew, jest nie tylko złożona ze względu na różnorodność przepisów VAT, ale także kluczowa dla zrozumienia skomplikowanego obrazu obowiązków podatkowych. Nasz artykuł dąży do demistyfikacji, jak należy interpretować i stosować stawkę VAT dla tak specyficznych usług, jak wycinka drzew, w świetle różnorakich typów przedsięwzięć inwestycyjnych.

Czytaj więcej »
bilans-struktura-i-zasady-sporzadzania

Bilans – struktura i zasady sporządzania

Bilans to fundamentalna część sprawozdań finansowych każdej firmy, odzwierciedlająca stan majątkowy i źródła finansowania na określoną datę. Zestawia on posiadane aktywa, czyli wartości należące do firmy, oraz pasywa, które przedstawiają, skąd pochodziły środki na ich zakup. Kluczową cechą bilansu jest równowaga: suma aktywów musi być równa sumie pasywów, wskazując na zbilansowanie źródeł finansowania z wartościami majątkowymi przedsiębiorstwa. Poniżej przedstawiamy wyjaśnienie, na czym polega bilans i jak należy go prawidłowo sporządzić.

Czytaj więcej »

Zobacz co zyskujesz współpracując z nami?!

Nowoczesne usługi księgowe

Dokumenty możesz dostarczać do naszego biura rachunkowego elektronicznie w formie skanów, a jeśli masz swój program księgowy to podłączymy się do Ciebie zdalnie.

Kadra zaufanych ekspertów

Specjalista, z którym rozpoczynasz współpracę staje się Twoim merytorycznym partnerem. Korzystasz z jego kompleksowego wsparcia wtedy, gdy tylko potrzebujesz.

Stały dostęp online

Wszystkie działania związane z naszymi usługami księgowymi i kadrowo-płacowymi możesz załatwić zdalnie np. przesłać dokumenty, sprawdzić stan rozliczeń czy porozmawiać ze swoim specjalistą.

Biuro rachunkowe enova

Korzystasz z nowoczesnych narzędzi, takich jak np. program księgowy enova, e-book czy dostęp do elektronicznych teczek osobowych.

Bezpieczeństwo i komfort

Wszystkie rozwiązania technologiczne, z których korzystamy są w pełni bezpieczne pod względem ochrony danych oraz dostępu do poszczególnych działań.

Edukacja w bonusie

Dzięki swojemu specjaliście Warido, na bieżąco otrzymujesz istotne informacje z obszaru wybranych usług. Poza tym możesz czerpać przydatną wiedzę w naszego bloga i zapisać się do newslettera.